Оплату перевели компании-клону. Что делать? Сейчас участились случаи, когда мошенники выдают себя за действующую компанию, продают товар или услугу от имени действующей компании. Дело движется к заключению договора, в договоре указан реальный ИНН, а вот расчетный счет - клона компании.
Расчет здесь на то, что заказчик перечислит денежные средства по реквизитам клона, а банк не заметит нестыковку и пропустит платеж, хотя по правилам - должен отклонить такую транзакцию.
Что важно сделать:
1. проверить ИНН, он должен совпадать с действующей реальной компанией 2. сразу обратиться с претензией в банк, так как проверку реквизитов в платежке и данные владельца счета обязан проводить банк-получатель. Если сотрудники банка проигнорировали нестыковку и зачислили деньги клону без проверки, то банк обязан возместить убытки (определение ВС от 20.10.2023 по делу № А67-1408/2022).